Андрей Сироткин, старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия», поделился рекомендациями для россиян, желающих избежать блокировки своих банковских счетов при переводе денежных средств. Одним из основных советов является указание назначения платежа, сообщает агентство «Прайм».
Формулировка назначения может быть различной: на личные нужды, возврат долга и так далее. Важно, чтобы банк мог идентифицировать платеж.
Если клиент банка получает деньги от разных людей и не является самозанятым, это может вызвать подозрения. В этом случае проще оформить статус самозанятого и уплачивать налоги с доходов, отмечает эксперт.
При переводах со своей карты на карту другого банка стоит учитывать, что суммы свыше 200 тысяч рублей могут привлечь внимание. Также важно своевременно уведомлять банк о смене фамилии или других личных данных.
«Банку должно быть понятно, что вы не занимаетесь предпринимательской деятельностью и ваши переводы являются законными», — заключил Сироткин.
Ранее россиянам рассказали о лимитах на снятие наличных в банкоматах.
