Юрист и доктор экономических наук Игорь Костиков рассказал, что банк может заблокировать переводы средств клиента самому себе, если заподозрит отмывание денег или влияние на налоги. Об этом он сообщил в интервью.
Костиков отметил, что если банк считает, что клиент является индивидуальным предпринимателем и переводит деньги сам себе, это может вызвать вопросы. Такие переводы могут рассматриваться как затраты и, следовательно, снижать налоговую базу.
Также он добавил, что переводы на один счет могут восприниматься банком как попытка отмывания денег, особенно если они происходят из разных банков.
«Существуют два основных фактора: влияние на налоги и подозрения в отмывании денег. В случае блокировки необходимо обращаться в банк для выяснения обстоятельств, так как дистанционно решить проблему не получится», — подытожил юрист.
Ранее Центробанк России сообщал, что мошенники убеждают граждан переводить крупные суммы сами себе через Систему быстрых платежей, что может привести к отнесению таких операций к мошенническим. По словам директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова, банки будут обращать внимание на такие транзакции, если в тот же день клиент попытается перевести деньги другому лицу, которому не переводил средства в течение последних шести месяцев.
