Центробанк России собирается расширить перечень признаков, указывающих на мошеннические переводы. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
Регулятор добавит в список признак смены телефона для входа в онлайн-банк. В Центробанке надеются, что это поможет сократить количество случаев, когда мошенники используют вирусные программы для удаленного управления устройствами жертв и кражи средств.
«Обновленный список признаков мошеннических переводов будет учитывать смену номера телефона для доступа в интернет-банк, а также информацию от операторов связи о изменениях в характеристиках телефона, например, о нетипичном интернет-провайдере», — пояснил Уваров.
В настоящее время в списке признаков мошеннических операций, на которые должны ориентироваться банки, содержится шесть пунктов. К ним относятся переводы на счета, с которых ранее были совершены мошеннические операции, переводы на счета лиц, в отношении которых возбуждены уголовные дела, а также нетипичные суммы, частота и время переводов, попытки платежей с устройств злоумышленников и информация от операторов связи о необычной активности.
Ранее Банк России рекомендовал обращать внимание на операции по переводу и зачислению средств между физическими лицами на суммы от 100 тысяч рублей в день и более миллиона рублей в месяц. По словам аналитика финансового маркетплейса «Банки.ру» Эрянии Бочкиной, кредитные организации анализируют совокупность признаков и поведенческих паттернов, что иногда приводит к подозрению даже на небольшие переводы, если они вписываются в схемы мошенничества.
