Экономист Борис Фролов предостерег россиян о возможных рисках, связанных с переводами между собственными банковскими счетами. Он отметил, что такие операции могут вызвать вопросы у банковских учреждений, не только переводы от других лиц.
По его словам, это связано с законодательными требованиями по противодействию отмыванию доходов. Банковские системы внимательно следят за характером денежных движений, особенно если источник дохода не подтвержден.
Фролов пояснил, что, например, если человек часто пополняет карту наличными, а затем переводит средства на другой счет и снова снимает их, это может восприниматься как попытка скрыть истинное происхождение средств. Даже если цель проста, такие действия могут вызвать подозрения у банка.
В случае возникновения сомнений банк может запросить у клиента документы, подтверждающие источник дохода, такие как справка о доходах или выписка со счета. Если клиент предоставит необходимые документы, банк не примет никаких мер, в противном случае счет может быть заблокирован.
«Если схема переводов используется для сокрытия доходов от бизнеса, это может быть расценено как незаконная предпринимательская деятельность», — добавил Фролов.
Чтобы избежать проблем с банками, экономист рекомендует всегда иметь при себе документы, подтверждающие происхождение средств, а также выписки, которые могут помочь в случае проверки.
Ранее Эльмира Асяева, доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г.В. Плеханова, упомянула о риске вызвать у банка подозрения при внесении средств на вклад.
