Внесение суммы в несколько сотен тысяч рублей на банковский вклад не вызовет серьезных подозрений со стороны банка. Обычно повышенное внимание начинается от миллиона рублей при единовременном внесении наличных, как сообщила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г.В. Плеханова Эльмира Асяева.
Специалист отметила, что если человек долгое время не демонстрировал значительные доходы, а затем внезапно вносит крупную сумму наличными, это может вызвать вопросы у банка.
Чтобы минимизировать риски, она рекомендовала разбивать сумму на несколько частей и вносить их постепенно в течение определенного периода времени.
Также стоит заранее подготовить объяснение происхождения средств. Даже если нет документов, можно написать объяснительное: например, о продаже личных вещей или подарках от родственников. Необходимо сохранять косвенные доказательства, такие как старые чеки на крупные покупки или свидетельства родственников о подарках.
Если есть возможность, Асяева советует вносить деньги безналичным переводом, так как это вызывает меньше вопросов, чем внесение наличных через кассу. Она добавила, что законопослушным гражданам не стоит беспокоиться — система мониторинга служит защитой финансовой системы от преступных действий.
Ранее аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Гаянэ Замалеева сообщила, что в настоящее время наиболее популярными являются краткосрочные вклады, на которые приходится более 70 процентов общего спроса в стране.
